陜西政法網(wǎng)

為了保障人民群眾財(cái)產(chǎn)安全，陜西鐵路警方輾轉(zhuǎn)12市，經(jīng)過(guò)一年多縝密偵查，搗毀了一個(gè)特大電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙——

數(shù)據(jù)分析、技術(shù)支持成為破案關(guān)鍵。記者 秦峰攝

在日常生活中，二維碼支付已經(jīng)成為人們最常見(jiàn)的支付方式，同時(shí)也成為詐騙活動(dòng)猖獗的領(lǐng)域之一。

陜西鐵路警方經(jīng)過(guò)一年多縝密偵查，于春節(jié)前搗毀了一個(gè)利用手機(jī)二維碼詐騙錢(qián)財(cái)?shù)奶卮箅娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙，抓獲主要犯罪嫌疑人7名。該案涉及受害人1000余人，遍布30個(gè)省市區(qū)，涉案金額高達(dá)500萬(wàn)元。

二維碼掃一掃 近2萬(wàn)元沒(méi)了

“最后一名犯罪嫌疑人已經(jīng)到案，即將移送檢察院起訴，案件終于快辦完了?！?月9日，在西安鐵路公安局安康公安處刑警支隊(duì)，二大隊(duì)隊(duì)長(zhǎng)?？∥拈L(zhǎng)舒一口氣，給記者講述案件偵破過(guò)程。

2016年11月22日，安康鐵路公安處接到報(bào)案，轄區(qū)一貨場(chǎng)職工小王玩《夢(mèng)幻西游》手機(jī)網(wǎng)游時(shí)，在游戲的聊天框里看到有人兜售低價(jià)Q幣，小王欲買(mǎi)200元折扣Q幣，隨即加了對(duì)方的QQ，對(duì)方網(wǎng)名叫“夢(mèng)幻西游代理：手游”。

小王用支付寶支付了對(duì)方要求的折扣Q幣預(yù)付款10元。對(duì)方以必須后臺(tái)登錄激活為由，向小王索要了游戲賬號(hào)和密碼，并為他充好10元Q幣，截屏給小王取得他的信任。隨后對(duì)方告訴小王，需要付完尾款并發(fā)個(gè)截圖，有專(zhuān)門(mén)客服人員激活才能充值成功。小王用微信支付了尾款180.5元，并拿手機(jī)截圖發(fā)了過(guò)去。

過(guò)了不久，另外一個(gè)網(wǎng)名叫“充值客服”的QQ申請(qǐng)加小王為好友?！俺渲悼头闭f(shuō)自己是負(fù)責(zé)后臺(tái)激活賬戶(hù)的，告訴小王激活賬戶(hù)需要登錄支付寶，隨后給小王發(fā)送了一張支付寶的二維碼圖片讓小王掃碼激活，小王毫不猶豫就掃了，并通過(guò)了指紋識(shí)別。

結(jié)果，小王的支付寶賬戶(hù)立刻顯示支出了9999元。急切中的小王問(wèn)對(duì)方怎么回事?！俺渲悼头闭f(shuō)后臺(tái)數(shù)據(jù)出錯(cuò)，并發(fā)給小王一個(gè)網(wǎng)絡(luò)鏈接，讓他輸入代碼3999，然后又發(fā)給小王一個(gè)二維碼讓其掃描，聲稱(chēng)掃碼以后先前的9999元就能退回。當(dāng)小王再次掃碼并通過(guò)指紋識(shí)別后，他發(fā)現(xiàn)自己支付寶賬戶(hù)又被轉(zhuǎn)走了9400元，小王頓覺(jué)不妙，再次聯(lián)系“充值客服”時(shí)，發(fā)現(xiàn)對(duì)方已將他拉黑，此時(shí)方覺(jué)受騙的他立即報(bào)警。

受案后民警發(fā)現(xiàn)，犯罪嫌疑人通過(guò)前后兩次掃描二維碼騙走了小王近2萬(wàn)元，而小王能提供的線(xiàn)索僅有與犯罪嫌疑人交流的QQ聊天記錄和支付寶流水賬單。民警發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人與小王聊天使用的QQ賬號(hào)是臨時(shí)注冊(cè)的，而從交易時(shí)的支付寶賬號(hào)入手，民警又發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人注冊(cè)支付寶的手機(jī)號(hào)是未實(shí)名登記的廣東號(hào)碼，案件迷霧重重。

屢屢碰壁后，辦案民警決定從涉案資金流向入手，遠(yuǎn)赴北京、杭州等地走訪調(diào)查，經(jīng)過(guò)核查確認(rèn)小王被騙的近2萬(wàn)元經(jīng)過(guò)多次轉(zhuǎn)賬后，其中的一筆9999元流向一個(gè)戶(hù)名為“阮某”的支付寶賬戶(hù)，另一筆9400元?jiǎng)t轉(zhuǎn)入了一家名為“好運(yùn)來(lái)飯店”的百度糯米店鋪。隨后，民警千方百計(jì)尋找到了阮某，卻發(fā)現(xiàn)阮某長(zhǎng)期在外打工，不具備作案條件，并且其身份證在幾個(gè)月前就已丟失，一直沒(méi)來(lái)得及補(bǔ)辦，線(xiàn)索再次中斷。

詐騙團(tuán)伙浮出水面 案件被公安部指定管轄

到底誰(shuí)是那個(gè)冒用阮某身份信息實(shí)施詐騙的人？辦案民警遠(yuǎn)赴湖南省常德市，冒著深冬凜冽的寒風(fēng)連續(xù)蹲守72小時(shí)后，終于在2017年1月15日凌晨，在一網(wǎng)吧內(nèi)將冒用阮某身份實(shí)施詐騙的程某以及與其合伙詐騙的龍某抓獲，打開(kāi)了案件突破口。

民警從程某、龍某的電腦中調(diào)取QQ聊天記錄發(fā)現(xiàn)，兩人涉及多起詐騙案，小王的被騙只是冰山一角。原來(lái)，程某與其女友龍某都是一個(gè)實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙QQ群中的成員，群里的成員分布全國(guó)多地，相互之間分工明確又互不認(rèn)識(shí)，日常主要以QQ群為溝通渠道。

在該團(tuán)伙中，負(fù)責(zé)在各類(lèi)手游、網(wǎng)游上發(fā)布各種代充信息、騙取受害人支付寶截圖的被稱(chēng)為“丟單手”，負(fù)責(zé)給受害人發(fā)送收款碼、鏈接，套取受害人支付寶錢(qián)款的被稱(chēng)為“秒單手”。而該團(tuán)伙的具體作案手段為：首先由“丟單手”刷屏發(fā)布“低價(jià)出售Q幣和點(diǎn)卡、為游戲角色充值、出售游戲裝備或游戲幣”等信息，引誘游戲玩家聯(lián)系購(gòu)買(mǎi)，并對(duì)受害人的小額支付正常充值，騙得對(duì)方信任；隨后，進(jìn)一步放出誘餌，向受害人索要支付寶截圖，實(shí)際上是為了獲得對(duì)方支付寶和銀行卡余額信息，看是否有詐騙價(jià)值。

“丟單手”物色到作案目標(biāo)后，由“秒單手”接單冒充客服，根據(jù)受害人余額信息，以激活賬號(hào)、誤扣退款等為由，采取制作虛假付款鏈接和二維碼收款圖片等手段，誘騙受害人點(diǎn)擊鏈接或掃描二維碼，以此套取受害人支付寶內(nèi)現(xiàn)金。

由于二維碼轉(zhuǎn)賬限制，騙子們想拿到錢(qián)，還得靠第三方支付平臺(tái)——店家。對(duì)轉(zhuǎn)入店家賬戶(hù)的資金，店家按比例和“丟單手”“秒單手”分成。

程某冒用阮某身份注冊(cè)的支付寶數(shù)據(jù)顯示，自2016年下半年以來(lái)，該支付寶賬戶(hù)先后轉(zhuǎn)入錢(qián)款上千筆，每筆最多達(dá)4萬(wàn)元，最少的也有330元，大部分為幾千元。

通過(guò)查證，辦案民警發(fā)現(xiàn)該案涉及受害人上千人。鑒于案情重大，在上報(bào)上級(jí)公安機(jī)關(guān)后，陜西鐵路警方抽調(diào)精干警力45人成立了“11·22”專(zhuān)案組，該系列電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案被公安部指定由陜西鐵路警方管轄、陜西省公安廳進(jìn)行督辦。

為了人民的財(cái)產(chǎn)安全 民警萬(wàn)里奔波星夜辦案

面對(duì)新型團(tuán)伙作案、上千萬(wàn)條詐騙聊天信息，警方的辦案規(guī)模和偵辦難度都是史無(wú)前例的。除犯罪嫌疑人“秒單手”程某、“第三方虛假交易平臺(tái)”注冊(cè)者龍某外，民警又先后鎖定“丟單手”林某、陳某、鄭某、李某以及“店家”黃某等人。

自2017年5月開(kāi)始，陜西鐵路警方展開(kāi)收網(wǎng)行動(dòng)，辦案民警先后輾轉(zhuǎn)12個(gè)省20多個(gè)市，行程2萬(wàn)多公里，繼抓獲程某、龍某之后，先后在廣州、深圳、汕頭、廈門(mén)等地抓獲林某、陳某、鄭某、李某，“店家”黃某也于2017年年底向警方自首。至此，“11·22”系列電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案成功告破。

“二維碼支付已經(jīng)成為常見(jiàn)的支付方式，利用二維碼詐騙也將成為一種常見(jiàn)詐騙方式。這種非接觸式詐騙隱蔽性強(qiáng)，空間跨度大，破案成本高、難度大，對(duì)公安機(jī)關(guān)提出了新的挑戰(zhàn)，數(shù)據(jù)分析、技術(shù)支持成為破案關(guān)鍵。”?？∥恼f(shuō)，防止此類(lèi)案件的發(fā)生，需要各個(gè)部門(mén)加強(qiáng)監(jiān)管，形成合力，讓犯罪分子無(wú)空可鉆。

民警還發(fā)現(xiàn)抓獲的7名犯罪嫌疑人都特別年輕，家境都不錯(cuò)，由于沉溺于網(wǎng)絡(luò)游戲，花錢(qián)大手大腳，最終誤入歧途。該案的受害人大多為網(wǎng)絡(luò)游戲愛(ài)好者，其中以在校學(xué)生居多。

讓移動(dòng)支付更安全

秦峰

隨著互聯(lián)網(wǎng)的快速發(fā)展，一部手機(jī)走天下逐漸成為現(xiàn)實(shí)。如今，支付寶、微信等支付方式日益普及，在給人們生活帶來(lái)極大便利的同時(shí)，也給騙子帶來(lái)了可乘之機(jī)，給人們資金安全帶來(lái)了隱患。

一些不法分子通過(guò)微信、二維碼、非法鏈接等方式騙取消費(fèi)者錢(qián)財(cái)，由于這種案件為非接觸式犯罪，空間跨度大，手法比較隱蔽，往往受害者眾多，又涉及第三方平臺(tái)，給公安機(jī)關(guān)破案工作帶來(lái)巨大挑戰(zhàn)。

在本案中，面對(duì)這一新型犯罪案件，我省鐵路警方克服重重困難，不放過(guò)任何蛛絲馬跡，識(shí)別上千萬(wàn)條QQ信息，聯(lián)系上千名受害者固定證據(jù)，奔波2萬(wàn)多公里，將7名主要犯罪嫌疑人繩之以法，為偵破此類(lèi)案件積累了經(jīng)驗(yàn)，這讓我們不禁為他們點(diǎn)贊。

同時(shí)，該案也暴露出互聯(lián)網(wǎng)支付、QQ賬號(hào)、手機(jī)實(shí)名制、銀行卡開(kāi)卡等管理中存在的諸多問(wèn)題。為了把錢(qián)轉(zhuǎn)入第三方支付平臺(tái)，龍某在百度糯米店注冊(cè)了10家店鋪，卻沒(méi)有一家實(shí)體店，全部是虛擬店鋪；犯罪嫌疑人用來(lái)作案的QQ賬號(hào)多是臨時(shí)注冊(cè)，在網(wǎng)絡(luò)上50元就能買(mǎi)一個(gè)；注冊(cè)支付寶需要手機(jī)號(hào)和身份證，犯罪嫌疑人就用撿拾的身份證和未經(jīng)實(shí)名登記的手機(jī)號(hào)注冊(cè)；用撿拾的身份證，犯罪嫌疑人還順利辦理了銀行卡。在這一詐騙案件中，如果相關(guān)部門(mén)和平臺(tái)在各個(gè)環(huán)節(jié)把關(guān)再?lài)?yán)一點(diǎn)，審核再細(xì)一點(diǎn)，犯罪分子就不會(huì)輕易得逞。

在互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代，我們每個(gè)人都要有信息安全意識(shí)、保密意識(shí)，任何時(shí)候都要提高警惕，不能見(jiàn)“碼”就掃；對(duì)犯罪分子詐騙行為“零容忍”，只要遭遇詐騙，不管數(shù)額多少，都應(yīng)該及時(shí)報(bào)案。另外，還需要完善相關(guān)法律法規(guī)，規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)支付中的相關(guān)環(huán)節(jié)，完善第三方支付相關(guān)法律體系，健全第三方支付法律制度，保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益，讓犯罪分子無(wú)空可鉆。